Userfrage: Geldsystem, Schuldgeld mit Zins und Zinseszins

Ist das eine alte Junghans Mega 1 Funkuhr?

hochinteressanter Beitrag, vielen Dank dafür

Was für eine Uhr tragen Sie in dem Video?

ergänzend ein Hinweis auf ein extrem wichtiges Video "Unser Geldsystem wird falsch verstanden" auf Prof. Rieck Kanal. Ein Interview mit Dr. Ingo Sauer der sich mit den Wirkmechanismen der Zentralbanken und der Hyperinflation beschäftigt.
Das ist zu den sehr guten Ausführungen hier ebenfalls lohnenswert sich anzuschauen.

Und wer dann noch mehr Lust auf weiterführende Infos hat, der soll mal nach Ray Dalios "How the economics machine works" suchen (gibts es auch auf deutsch)
Diese Video hier und die genannten reichen im wesentlichen aus um es zu verstehen.

Danke Herr Lüning.

Machen Sie mal ein Video zum Kreditkarten Stacking

Dann lieber BTC. Der ist erstmal nicht beschränkbar. Zur Not hau ich mit den Wörtern im Kopf ab.

Gold ist Geld und der Rest Kredit der Euro und Dollar ist Schuldengeld und durch nichts gedeckt somit ist der Bitcoin das neue Bezahlung System

Wieviel Gold gibt es nur auf dem Papier?

TOP 👍👍

Das Beispiel mit Zins und Mehrwert, der geschaffen wird, um den Zins zurückzuzahlen, ist mir nicht schlüssig. Wenn die EZB an 10 Personen je 1 Taler verteilt in Form von Kredit und die 10 Personen am Jahresende in Summe 11 Taler zurückzahlen sollen (Kredit inkl. Zins) - woher kommt der 11te Taler, wenn die EZB diesen nie ausgezahlt hat?
Edit: letztlich können nur 9 Personen 10 Taler an die EZB zahlen (Kredit inkl. Zins) und die 10te Person bleibt mit Schulden zurück.

Zeit für eine Humane Marktwirtschaft nach Peter Haisenko

Das Hauptproblem ist ja, dass durch das Schuldsystem immer weiter Geld gedruckt werden muss. Ich meine ich kann keine 1100 Euro zurückzahlen, wenn ich nur 1000 bekomme. Dann kann ich logischerweise nur maximal 1000 Euro zurückzahlen. Man sollte einfach kein Geld ausgeben was man nicht hat. Die ganzen Schulden werden doch nie zurückgezahlt von den Ländern. Die Ländern müssten schon Lange Insolvenz anmelden. Sie verschulden sich aber immer noch weiter. Abgesehen davon profitieren eben die Leute die eh schon viel Geld haben von dem System. Jeder andere kriegt doch nicht mal Kredite und ist trotzdem denn folgen dieses System der schulden finanzierten Währung ausgesetzt. Und die folgen ruft nicht der Normal Bürger hervor, der nie Kredite nimmt, sondern die Reichen und Firmen. Ist ja logisch, dass ich aus 10.000 keine 12.000 machen kann. Nicht, wenn man Inflation hat.

Die einzige Möglichkeit, ein anderes Geldsystem zu wählen, besteht darin, nicht im Zentralbankgeld zu sparen, denn das führt dazu, dass die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes erhöht wird und somit das korrupte Verhalten mancher Teilnehmer schneller durch Inflation auffällt. Deshalb spart lieber in knappen Sachwerten wie Aktien, Gold und Bitcoin. Natürlich keine Anlageberatung

Ey Horst in einem Video sagten Sie, es gibt keine ''Chemtrails'' oder so ähnlich. Ich meine mich zu erinnern, dass Sie dies auch im Zusammenhang dieser ''Verschwörungstheorie'' nannten. Warum wird Tennessee Chemtrails dann am 01.07.2024 verbieten?

Mindestens 8 Jahre

Hallo Herr Lüning, ich schätze und teile Ihre Analyse weitestgehend. Bzgl. der Mindestreserve der Banken habe ich einen Einwand: Zum Einen lag der „in besten Zeiten“ wohl deutlich unter 5% und Sie gehen so gar nicht auf den „Hebeleffekt“ ein, dass aus aus der „ersten Runde“ ausgegebenen Zentralbankgeldes aus logischen Gründen die Gesamtmenge des Umlaufenden Geldes zigfach ausgeweitet werden kann. Dies wird sehr anschaulich in „The Mystery of Banking“(Murray N. Rothbard) erklärt. Da die Banken an erster Stelle des „aus thin air“(Zitat Rothbard) erschaffenen Geldes sitzen, haben selbige den Vorteil ohne volkswirtschaftlich Mehrwert zu erschaffen, vom Kuchen mehr abzubekommen, als es Ihrer Leistung entspricht.
Und vielleicht mögen Sie uns allen erklären, wie bei einer Aufteilung des Weltvermögens (lt. Statista besitzen ca. 1% rund 45% des Weltvermögens…) dieses Spiel ewig weiterlaufen soll. Das ist weniger eine moralische Frage, eher eine ganz pragmatische. Wenn das Spiel Monopoly eines lehrt dann das:
Es ist endlich!!!
An Figuren wie B. Gates kann man m.E. deutlich die Ambivalenz
von Vermögen erkennen. Mit der Idee des Personal Computers hat er tatsächlich für die Allgemeinheit einen Nutzen/Mehrwert geschaffen und verdient m.E. zurecht jeden Cent an Gewinn DAFÜR! Wenn er jetzt aber sein Vermögen nur dafür nutzt, im Sinne Monopolys Konkurrenten ruinös zu unterbieten, dann kommen wir wieder zur Erkenntnis aus Monopoly: Dieser „Gebrauch“ von Vermögen führt aus kausalen Gründen zwangsläufig zu einem Ende ( welches dann gerne mittels Krieges zu einem bereinigenden Flächenbrand zu einem Systemresett verschleiert wird m.E.)
Was denken Sie?
Mit freundlichen Grüßen

Der Zins ist wohl gesichert. Niemand bekommt einen Kredit ohne Job. Kein Unternehmen wird in der Lage sein Anleihen zu emittieren wenn ihr operatives Business nicht zumindest die grosse Wahrscheinlichkeit einer Rück-/ Zinszahlung reflektiert.

nur Gold und Silber ist Geld

impfen statt schimpfen, erben statt sterben

Äh entschuldigen Sie? Wollen Sie jetzt sagen, dass man mit Umlaufgeschwindigkeit Zinsen bezahlen kann? Wie lange?

"Geld für das man Zinsen erhält wird wohlstandsschaffend von anderen Leuten als Kredit aufgenommen??! Wo werden die Zinsen für diese Kredite erzeugt!! Mann eh und Börsengewinne kommen nicht durch Zinsen zustande sondern durch Angebot und Nachfrage an den Börsen und das Lustige dabei: "wenn nur ein einzelner Teilnehmer eine Aktie für 100,- Euro erwirbt, weil ein Anderer für diesen Preis verkauft, dann ist das der neue Aktienkurs und wenn es danach keinen Handel dieser Aktie mehr gibt bleibt der Kurs bei 100,- Euro!!" Bedeutet, dass nicht ein vermeintliches Milliarden Vermögen vernichtet wird wenn der Aktienkurs fällt, sondern das Vermögen (in Geld) war vor Anstieg der Aktie gar nicht da - somit gibt es real keinen Verlust!!"

herzlichen Dank für Ihre richtigen und überzeugenden Klartextformulierungen.

Eh. Ich schreibe seit Jahrzehnten nur noch MfG drunter. Wer sich daran stört, hat damit selbst ein Problem, aber wird es nie zu meinem machen.

Entschuldigen Sie, eine Bank vergibt keine Kredite oder Geld, Sie erschafft Dieses im Kredit und wo hat jetzt der Kreditnehmer die Schuld??!!

Lol, lol, Zins ist okay, aber ZinsesZins ist zu verbieten, böse, unmoralisch. Wer glaubt an diesen Schwachsinn? Die selben Leute, die an "sauberer Strom aus der Steckdose" glauben?

Das Hauptproblem an Black Rock ist doch die Massive politische und gesellschaftliche Einflussnahme. Da geht es schon lange nicht mehr um Gewinnmaximierung

Hier sollte mehr zwischen makro- und mikroökonomischer Sichtweise unterschieden werden. Diese beiden Perspektiven haben gegensätzliche Ziele. Ein Bürger denkt aus der Perspektive der Mikroökonomie, während Staaten, Geld- und Wirtschaftssysteme die Sicht der Makroökonomie haben. Zum Beispiel kann ein Verhalten, das einem Bürger richtig erscheint, aus makroökonomischer Sicht eine Katastrophe sein.

Beispiele
1. Sparverhalten: Ein Bürger spart Geld, was ihm individuell sinnvoll erscheint. Wenn jedoch alle Bürger sparen, sinkt die Nachfrage nach Produkten und Dienstleistungen. Dies führt dazu, dass Unternehmen bankrottgehen, was wiederum zu Arbeitslosigkeit führt und das Sparen durch den Wegfall des Einkommens unmöglich macht.

2. Wechselkurs: Wenn die Währung eines Landes teuer ist, erscheint dies für den Bürger gut, da er global reicher scheint. Doch was passiert, wenn es einen Wechselkurs von 1 Euro zu 1000 USD gibt? Die Waren werden so teuer, dass das Land seine Wettbewerbsfähigkeit verliert. Ein Mercedes, der 100.000 Euro kostet, würde im Ausland 100.000.000 USD kosten. (Kaufkraft entsprechend heutiger Doller vorausgesetzt)
Das Gleiche gilt für Konsum und Investitionen: Wir können nicht alle gut investieren und nicht konsumieren, es muss stets ein Gleichgewicht bestehen. Der Reichtum des einen ist die Armut des anderen, das sind relative Begriffe. Auch wenn es mikroökonomisch richtig erscheint, muss man die makroökonomischen Konsequenzen berücksichtigen.

Geld als Wertspeicher anzusehen ist meiner Meinung nach der Fehler, den die Menschheit begeht. Geld sollte aus folgenden Gründen inflationär sein. Die Gründe für eine inflationäre Währung basieren auf dem Verständnis, dass Geld im Wesentlichen als Maßstab für menschliche Arbeit fungiert, die in Form von Gütern und Dienstleistungen geschaffen wird. Wenn wir den Tausch von Waren betrachten, ist die grundlegende Idee, dass Menschen ihre Arbeitskraft investieren, um etwas von Wert zu produzieren - sei es Weizen, Häuser, Dienstleistungen oder andere Güter.

Nehmen wir zum Beispiel an, jemand arbeitet hart, um Weizen anzubauen. Sobald der Weizen geerntet ist, beginnt er zu verrotten und verliert allmählich an Wert. Diese natürliche Abnahme des Werts kann als "Inflation" im Wirtschaftskontext betrachtet werden. Ähnlich verhält es sich mit anderen Gütern wie Lebensmitteln, Maschinen oder Dienstleistungen - sie unterliegen einem natürlichen Wertverlust über die Zeit.
Da die meisten wirtschaftlichen Aktivitäten auf der Produktion und dem Austausch solcher Güter und Dienstleistungen basieren, sollte das Geld als Tauschmittel diesen Prozess widerspiegeln. Eine Währung, die nicht auf Inflation reagiert, könnte die tatsächliche Wertentwicklung in der Wirtschaft nicht angemessen abbilden.

Historisch betrachtet wurde Gold oft als stabile Währung verwendet, da es selten, dauerhaft und schwer zu fälschen ist. Gold hat jedoch den Nachteil, dass es nicht verdirbt oder abnimmt - es ist nicht anfällig für den natürlichen Wertverlust, den andere Güter erleiden. Wenn eine Währung an Gold gebunden ist, besteht das Risiko einer Deflation, wenn die Wirtschaft wächst und mehr Güter produziert werden, während die Geldmenge begrenzt bleibt.

Die Autorin des Briefs hat Recht: Das von der Zentralbank geschaffene Geld beinhaltet nicht den Zins. Dabei ist die Erschaffung eines Mehrwerts hier irrelevant, weil es sich um Geld handelt. Durch die Erschaffung eines Mehrwerts wird nicht mehr Geld geschaffen. Geld kann einzig und allein durch die Zentralbank erschaffen werden.
Wenn die Zentralbank einen Kredit von 100 Euro an eine normale Bank zu einem Zinssatz von 10% für ein Jahr vergibt, druckt sie dafür 100 Euro. Nach einem Jahr muss die normale Bank 110 Euro an die Zentralbank zurückzahlen. Das Problem hierbei ist, dass die zusätzlichen 10 Euro im System nicht existieren, da nur 100 Euro geschaffen wurden. Somit ist es schlicht nicht möglich, die volle Summe inklusive Zinsen zurückzuzahlen.
Es gibt jedoch andere Möglichkeiten, wie Geld entstehen kann, außer durch Schulden:

1. Initiale Kapitalisierung der Bank: Bei der Gründung einer Zentralbank übergibt der Staat Gold an die Zentralbank, das zuvor in staatlichem Besitz war. Im Gegenzug erhält der Staat zinsfreies Geld, da diese Transaktion faktisch einem Kauf durch die Zentralbank gleichkommt.

2. Währungstausch: Wenn ein Amerikaner einen Mercedes kauft, hat er zunächst nur Dollar, die er gegen Euro tauschen muss. Alternativ kann Mercedes die Dollar annehmen und diese dann selbst gegen Euro tauschen, da sie ihre Gehälter in Euro zahlen müssen. Die Zentralbank nimmt die Dollar und erzeugt zinsfreie Euros im Gegenwert. Wenn jemand später Dollar benötigt, gibt die Zentralbank die Dollar heraus und vernichtet die entsprechenden Euros.

Auch dieses zinsfreie Geld hilft jedoch nur temporär, um die Diskrepanz auszugleichen.

Zuallerletzt möchte ich die These wagen, dass Wohlstandszugewinn und Geldsystem nicht direkt miteinander im Zusammenhang stehen. Wohlstand ist das Ergebnis der effektiven Nutzung von Ressourcen und der Verbesserung der Produktivität und stellt sicher, dass Arbeitskraft, Kapital und natürliche Ressourcen optimal eingesetzt werden, um den Lebensstandard zu erhöhen. Das ist die Aufgabe eines Wirtschaftssystems und jedes Einzelnen.
Aufgaben eines Geldsystems sind:
1. Erleichterung von Transaktionen: Ein funktionierendes Geldsystem ermöglicht es, Güter und Dienstleistungen effizient zu tauschen, ohne auf Bartergeschäfte angewiesen zu sein. Dies fördert den Handel und erleichtert wirtschaftliche Aktivitäten.
2. Gewährleistung von Preissetzung für Waren und Dienstleistungen: Ein stabiles Geldsystem ermöglicht eine verlässliche Preisbildung, wodurch Märkte effizienter funktionieren. Klare Preise helfen sowohl Produzenten als auch Konsumenten, fundierte Entscheidungen zu treffen.
3. Bereitstellung von zusätzlichem Geld für eine wachsende Wirtschaft: Ein flexibles Geldsystem kann die Geldmenge entsprechend dem wirtschaftlichen Wachstum anpassen. Dies ist notwendig, um Deflation zu vermeiden und eine ausreichende Liquidität sicherzustellen.

Lieber Herr Lüning, ein wunderbares Schlusswort mit einem positiven Ausblick für die Zukunft. Mit solchen Gedanken muss man für eine bessere Zukunft werben, damit die Leute die Zusammenhänge verstehen und anfangen nachzudenken. Am Ende wird eh alles besser und der Wohlstand wächst - früher oder später.

Der Aufbewahrungscharakter unseres aktuellen Geldes ist durch die Inflation ebenso unterminiert wie beim Schwundgeld.
Es ist ein Schwundgeld - und die Verursacher sind Politik und Notenbankpolitik.
Es wundert mich, das dies so wenige Bürger kritisieren bzw. in ihrem Wahlverhalten ausdrücken.

*daß ... Nostalgie. Ich war dabei. 😁

Eine durchaus ernst gemeinte Frage: Wie stehen Sie dann zur kurzfristigen Finanzierung (6 Monate oder 12 Monate) eines Konsumgegenstands (Fernseher) zu 0,00% Zins, selbst wenn ich den Betrag auch direkt bezahlen könnte?

Und einen Gedanken weiter: Den noch nicht bezahlten Betrag bsp im Aktien oder Festgeldmarkt investieren?

Geld entsteht als Schuld einer Bank gegenüber einer "Nicht Bank", es ist ein verzinster Schuldschein. 

Dieser Geld entsteht  in der KREDITVERGABE und hat vorher nicht existiert.  Kreditvergabe erzeugt Geld, Kreditrückzahlung vernichtet es wieder ( Kreditgeld, Schuldgeld, Fiat money).

So entsteht immer nur das Kreditgeld, das Geld zur Bezahlung der Zinsen wird von den Banken nie erzeugt.  Unternehmen  der Realwirtschaft müssen stets um die Zinsen "kämpfen ",die sie aus dem Kreditkapital andere bezahlen müssen. 

Das nennt man dann "gesunder Wettbewerb"


Von Professor Franz Hörmann

1971 wurde "Leinen los" gemeldet und alle haben sich an dem scheinbar grenzenlosen Wachstum erfreut, auch "Otto Normal" !! Juhuuu, wir kaufen uns die Welt von heute mit Geld von morgen!! Funktioniert eine Zeit lang, dann kommt die Abrechnung. Der vorweg genommene , schnell generierte Wohlstand, wird uns dann wieder entrissen!! Wann? 🤔 Wir wissen es nicht genau, aber es scheint mir, daß unser System schon wackelt. Mit einer gedenken Währung wäre das Wachstum viel langsamer gewesen, den Wohlstand aufzubauen hätte viel länger gedauert, aber er währe nachhaltiger gewesen. Das Problem liegt in der Gier des Einzelnen und in der Kriegslust sowie Machtstreben der Nationen mit ihren Politikern... Die schmeißen eine Party mit billigem Alkohol, das Aufwachen nach der Party bringt Kopfschmerzen mit sich!!!

Und schon wieder vergessen zu erwähnen, dass das Zentralbankgeld AUCH das einzige gesetzliche Zahlungmittel ist, demnach *Bargeld*.

Was hier beschrieben wird nennt man im Fachjargon *Interbankenverkehr*. Die Zentralbank in ihrer Funktion als Bank der Banken verwaltet dort die Geschäftkonten der Bank. In diesen Zahlungsverkehr haben Nichtbank, als Girokontoinhaber wie der Herr und der Rest der Truppe wo ich mit eingeschlossen bin *nichts zu suchen*. Dort werden auch nicht *Unsere Konten verwaltet*, sondern das Eigenkapital der Banken wird dort verwaltet.

Dieses Eigenkapital wird auch Nicht an Nichtbanken verliehen.
Das Geld für die Kredite wird *einfach Neu erschaffen*.
Dieses neu erschaffene Geld erhöht die Geldmenge *insgesamt*. Die Nichtbanken können also reicher werden.
Weder die Bank wird ärmer noch der Kreditnehmer reicher. Alles was erfolgt ist eine Kaufkraft Erhöhung für den Kreditnehmer.

Bei Rückzahlen wird genau das Gegenteil gemacht. Die Nichtbanken werden dank des Zins und Zinseszins immer ärmer und die Banken immer reicher.

Naja, Central Digital Currency und Vollgeld sind nicht das Gleiche.
Auch Vollgeld kann anonym sein, Bargeld z.B., oder auch Voll- als Giralgeld, das aber eben nur von der Zentralbank geschöpft wird.

Vollgeld kann auch entstehen, wenn ein Bankkunde einen Kredit möchte, die Bank ihm aber kein "selbst-geschöpftes" Geld gibt, sondern sich das (Voll)Geld von der Zentralbank dafür holen muss. Und dort entsprechend den Kredit, und die dahinter liegenden Sicherheiten, an die Zentralbank übergibt.

Vom System ähnlich wie heute, aber viele Akteure die heute Schindluder treiben, wären raus.
Gut, die finden dann sicher andere Möglichkeiten.

Interessant, keine Verfechter der Modern Monetary Theory in den Kommentaren - ich bin überrascht.

Sehr sehr toll. So schön dargelegt und angenehm zuzuhören. ❤

Schade, dass Sie nicht auch noch auf den Bitcoin zu sprechen kamen, der Bezug dazu wäre hochinteressant gewesen

Schade Herr Lüning diesmal haben sie versagt.

Vielen Dank. Kreditgeld ( von Banken geschaffen)ist Falschgeld. Es wird nur legal, wenn ausreichend hohe Zinsen dem Gemeinwohl zufließen, und die Schulden zurückgezahlt werden. Das ist absolut nicht der Fall. Die Inflation der 1920iger Jahre Wurde durch die Rentenmarkt überwunden. Nutzungsrechte für Bodenwerte und Nutzungsrechte für 1"Fossile Energie" sind die eigentliche und zukünftigen Grundlage eines vernünftigen Geldsystems.

@UnterBolg haben sie mal was von Target II gehört?
Es wird kein Geld über Staatsgrenzen überwiesen!
Am Ende haftet der Mensch ( Sklave des Systems )mit seiner Arbeit Bilanz Verlängernung während Corona Bsp. Auto.
Die Händler erhöhten einfach immer den VK Preis sonnst währen sie Pleite gewesen!
Die Bank sagte OK weil der Markt mit Zog!
Die inflation fieng an zu rennen!
Wieso will mann ihnen über die Grundsteuern erhöhung oder wärmepumpen ihr Privat Eigentum schmälern?
Mit Zins wird ihre lebenszeit entwerte schonmal darüber nach gedacht?
Sie gaben Lebenszeit für ihre Arbeit wenn das Geld entwertet wurde (infaltioniert wurde)
Haben sie deswegen mehr lebenszeit?
Seit Corona sieht man es bei Jungen gesunden Menschen und Herzinfarkten!
Siehe Astrazeneka impf rückzug oder duldungpflicht.
Jedes Geld ist Schuld!
Kennen sie das Beispiel mit dem Schachbrett und dem reiskorn!
Es kann kein geld sich vermehren weil ein Wert das durch lebnszeit geschaffen wurde mehr wert sein wenn ein Menschen Leben nicht länger da ist.
INFLATION TÄUSCHT DABEI!
Warum kauften aie sicj eine Tesla und nicht ein Hundert Oldtimer?
Wenn es keiner mehr Reparieren kann oder ständig etwas Reparieren muss dann frisst ihnen die Reperatur den Profulit auf.
Nehmen wir einen Döner der kostete vor 25 jahren 2,5 DM heute 7 euro.
Ist der nährwert heute besser? Oder ist nur ihr Hunger weg für begrenzte zeit.
Es wird Teurer weil es mehr Geld benötigt deswegen ist ihr Hunger der gleiche..
Ja ich war wirklich auf der Hauptschule..
Was für ein Beispiel sie haben auf dem einen Konto 1000 euro Miese..

Auf dem anderen ne Milionen plus!
Ist deswegen das ausfall risioko grösser?
Sie haben das gelernt was andere sagen aber haben verstanden was andere wollen!
Am ende Arbeiten Menschen fürs essen und andere wissen wie man andere Glauben lässt.
Glauben besser zu sein.

Hast du mal 1€ auf den Tisch gelegt und gewartet das er sich aufräumt?
Bei mir hat es nicht Funktioniert😂

Wenn du 100 jahr gedeckelt 1000 euro maximal Geld ausgabe zu 3% nicht erschaffenen Zins verleist und du zahlst alles zurück hast du mit Zinseszins wieviel +?

Glaube einfach du hast mehr tauschmittel.

Wenn du 100% tauschmittel zurückgiebst wenn du 103+++++zins tauschmittel bezahlen sollst.
Wenn kein tauschmittek Gekd mehr da ist kannst du nicht mehr Tauschmittel zurückgeben weil schon lange kein Tauschmittel namens Geld mehr da ist.
Wäre das nicht so würde die EZB nicht selbst anleihen aufkaufen oder?
Lebenszeit die verkauft ( Verbraucht ) wurde kannst du nicht zurück kaufen?
Die Babk nimmt den Kredit in form von Konto Haben und kauft dafür beim Staat mehr zins.

Am ende Zahlt der Geldgeber wieder den Zins.
( Menschen die denken Geld hat mehr Wert wie Lebenszeit )
Wer Genug Geld hat den interessiert nicht das andere am ende mehr Zinsen zahlen müssen wie sie Geldschulden aufnehmen können!

Notfalls infaltionieren sie Lebenszeit durch Krieg...
Die IZB hat andere Verechnungssätze wie der Wert der Währung eines Staates Warum?
Wie wird der Goldpreis bestimmt nicht über die nachfrage!
Sah mann vor jahrzehnten besser wie heute da interessierten den Goldpreis nicht das China massen an gold kaufte und er zuckte nichtmal..
Wieso können dann Banken etwas als Sparen Verkaufen das auf festgeld konten mehr geld verlieren als gespart wird?
Weil es vom Staat geduldet wird?
Könnte das sein?

Also ich gebe ein Daumen nach oben. Sehr schön erklärt, auch wenn ich viele Schlüsse nicht Teile.
Ein paar Anmerkungen, aus meiner Sicht:
1) Rücklagen der Banken: Diese werden Reduziert gemäß Ausfall risiko. Also Wenn ich die 10 000 Euro Schulden aufnehme, und eine Sicherheit von 10 000 hinterlege, muss die Bank eine Sicherheit von 1000 (dem Zins hinterlegen). Stellt die Bank fest das mein Ausfall Risiko steigt, z.B. ich habe mein Job verloren, dann muss sie mehr hinterlegen. (Siehe Basel 1, in Basel2 und 3 steht das auch nur wird das wegen der Kategorisierung der Finanzprodukte, also was muss wie verrechnet werden immer Komplexer so das kaum wer durch blickt.)
Man kann sich trefflich darüber streiten, ob in wie weit die Bewertungen stimmen oder abweichen. Wenn die Bank mehr Hinterlegen müsste steht auch weniger Geldmenge im System zur Verfügung welches Zirkulieren kann.
Ich meine eine Bank kommt auch jederzeit an einen Kredit der EZB, sie kann also nie Zahlungsunfähig werden, es gab ein anderes Kriterium woran Banken "kaputt" gehen.
2) Wenn Staaten ihre Schulden eintreiben dann müssen Sparer wesentliche Anteile ihres Erspartes abgeben, den die Schulden des Staates sind die Sparguthaben der Sparer. Wir haben ja ein Schuldgeld. Zählt man alle Schulden und guthaben zusammen kommt halt 0 raus. Funktioniert halt auch nur Weltweit.
Staaten können in ihrer Währung nicht ausfallen. Für Deutschland gilt solange die EZB den deutschen Staat Geld zur Verfügung stellt, ist Geld kein Problem. Hier ist das beste Beispiel Griechenland. Es hatte während Korona einen hören Schuldenstand bei geringeren Zinsen als während der Grichenland Kriese als die Treuka Griechenland nur unter Bedingungen Geld geben wollte. Der Schuldenstand war da geringer. Also kompletter Blödsinn wie die Treuka damals vorgegangen ist. Ein anderes Vorgehen wäre wesentlich besser geworden. (Verdient daran haben übrigens wir Deutschen.) -> Der Schluss das der Staat sich deswegen alles leisten kann, ist falsch. Ich denke das Bild von Konsum und Investition ist hier durchaus anwendbar, allerdings glaube ich ist die Diskussion, welche Staatsausgaben, wie zu bewerten sind Diskutierenswert finden. (Bzw. so tief verstehe ich das thema nicht) und vielleicht ist es genauso schwierig, wie bei der Bewertung der Finanzprodukte und der bestimmung der rücklagen.
3) Die EZB peilt 2% an weil sie nicht genauer steuern kann, so sagen verschiedene Ökonomen. Und wir haben in den letzten 10 Jahren locker eine 0 - 2 Zinsfase gehabt. Ich glaube die Furcht vor Deflation ist riesig, weil alle Deflations phasen ziemlich instabil waren. Also wie im Video beschrieben: ein paar Faule Eier gehen halt kaputt und die Industrie muss sich neu aufstellen. Diese Phasen möchte man nicht provozieren.
Anstelle werden andere Mechanismanen genutzt um Zombie Firmen vorzugehen. Im Aktienmarkt haben wir das Mittel der Leerverkäufe, und im Normalen Recht das Insolvenz recht. Ob diese Ausreichend sind fällt mir sehr schwer zu sagen.
Eine entschuldung der BRD bei einem Leitzins von 0% und einer Inflation von 2% würde trotzdem mehr als 50 Jahre dauern, und das nur bei einer Schwarzen 0. Und es gilt dann wieder 2).

Herr Flassbeck hat da eine interessante Ansicht. 😊

Ausgezeichnetes Video!

Pfandbriefe heissen ‚Covered Bonds‘. ‚mortgage backed securities‘ sind ein Beispiel von Asset Backed Securities (ABS). Zwar sind beide von einem Pool an Assets besichert, aber während Covered Bonds auf der Bilanz bleiben, werden ABS an ein Special Purpose Vehicle ausgelagert. Weiterhin hat man ersteren sowohl Zugriff auf den Pool der Assets als auch auf den Emittenten, während man ABS nur Zugriff auf die Assets hat.